Türkiye Finans esnaf ve KOBİ ürünleri
Türkiye Finans, KOBİ ve ticari müşterilere katılım bankacılığı esasıyla finansman, hesap ve nakit yönetimi ürünleri sunan bir katılım bankası. Bu sayfa kurumun platformdaki ürünlerini listeler.
Katılım bankası
Bu sayfa kurumun platformdaki ürünlerini listeler. Esnafın Hesabı ile bir ortaklık ya da resmî temsil ilişkisi olduğu anlamına gelmez. Resmî site: Türkiye Finans resmî web sitesi
Esnaf ve işletme finansmanı
Link kataloğu: ne olduğu, kimin için olduğu ve resmî sayfası. Oran ve ücret hesaplanmaz. Tüm bankaların ürünleri
- Tahsilat ve ödeme araçları7/24 Toplu FASTERP entegrasyonuyla FAST ödemelerinin 7/24 toplu ve otomatik gönderildiği ürün; ödeme ve e-para kuruluşlarına da hitap ediyor.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıAnlaşmalı Firma ATM Para YatırmaÇok satış noktalı firmaların mağaza nakdini Türkiye Finans ATM'lerindeki firmaya özel menüden merkez hesaba yatırdığı nakit tahsilat yöntemi.
- İşletme hesabıCari Hesaplar (KOBİ)Kâr payı ödenmeyen, TL/döviz/kıymetli maden cinsinden açılabilen vadesiz işletme hesabı; Paratik banka kartı ve otomatik ödeme talimatı bağlanabiliyor.
- Çek ve senet işlemleriÇek İşlemleri (Çek Defteri, Karekodlu/Logolu Çek, Sürekli Çek Basım)Çek karnesi başvurusunun dijital kanaldan yapıldığı ve karekodlu, logolu, sürekli basım gibi çek seçeneklerinin anlatıldığı hub sayfası.
- Çek ve senet işlemleriÇek ve Senet TahsilatıTahsile verilen çeklerin mobil/internet şubeden izlenip ertelenebildiği ve alacaklı olunan senetlerin bankaya tahsile verilebildiği hizmet; borçlu olunan senetler de dijitalden ödenebiliyor.
- Çek ve senet işlemleriDestek ÇekKeşideci hesabında ödeme günü bakiye yetersizse çek tutarının müşterinin limiti içinde banka tarafından ödenip önceden belirlenmiş taksitlerle geri alındığı ürün; çekin karşılıksız çıkmasını önlemeyi hedefliyor.
- KOBİ / işletme finansmanıDijital Taksitli Ticari Finansman DesteğiTüzel müşterinin faturasını mobil uygulamadan yükleyip bankanın tedarikçiye ödeme yaptığı, geri ödemenin kâr payıyla taksitlendirildiği dijital finansman. Başvuru ve kullanım tamamen Türkiye Finans Mobil üzerinden.
- DiğerDiş Hekimi Avantaj PaketiDiş hekimi KOBİ müşterisine iki otomatik fatura talimatı karşılığında indirimli POS, aidatsız kart, ücretsiz çek ve Hızlı Finansman Platformu üyeliği sunan sektör paketi.
- Dış ticaret finansmanıDış Ticaret Masraf Paketleriİthalat veya ihracat işlemlerini (akreditif, vesaik, SWIFT vb.) belirli adetle sabit fiyata kapsayan 1/3/6 aylık paketler.
- Tedarikçi finansmanı (DBS)Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS)Bayi ağı olan ana firmanın fatura alacaklarının, bayinin verdiği talimatla banka güvencesi altında otomatik tahsil edildiği sistem; bayinin kısa gecikmeleri banka limitiyle finanse ediliyor.
- İşletme hesabıe-Katılma Hesabı (Ticari)Mobil/internet şubeden açılan, para çekildiğinde vadesi bozulmayan katılma hesabı; 32–450 gün esnek vade seçeneği var.
- DiğerEczacı Avantaj PaketiMeslek kodu eczacı olan KOBİ müşterisine iki yeni otomatik fatura talimatı karşılığında indirimli POS, aidatsız kart, ücretsiz çek ve DBS limiti veren sektör paketi.
- DiğerEkstre Gönderim Uygulaması (MT940)Hesap hareketlerinin günlük/haftalık/aylık MT940 formatında e-posta veya FTP ile gönderilip muhasebeye otomatik işlenmesi.
- Çek ve senet işlemleriElektronik Çek Transferi SistemiAğırlıklı çekle tahsilat yapan firmaların çek bilgilerini muhasebe entegrasyonuyla bankaya elektronik ilettiği sistem.
- DiğerELÜS Teminatlı FinansmanLisanslı depodaki tarım ürünü karşılığı düzenlenen elektronik ürün senetlerini teminat gösteren üretici/tüccarın nakit finansman kullandığı ürün.
- Kredili / limitli hesapEsnek Destek FinansmanıTahsis edilen limit içinde istenen zamanda istenen tutarda kullanım yapılan, kâr payı kalan bakiye üzerinden her çeyrek sonunda tahsil edilen kısa vadeli işletme sermayesi ürünü. Anapara bir yıl içinde istenen zamanda ödenebiliyor.
- Dış ticaret finansmanıEximbank KredileriTürk Eximbank kaynaklı reeskont, KOBİ ihracata hazırlık, marka ve turizm finansmanlarına bankanın aracılık etmesi; gerekli niyet ve teminat mektuplarını banka düzenliyor.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıFatura Ödemeleri / Otomatik Ödeme Talimatı (KOBİ)Elektrik, su, doğalgaz, telefon, internet faturalarının ve aidatların hesaptan veya kredi kartından tek seferlik ya da otomatik talimatla ödenmesi.
- Dış ticaret finansmanıFinansman Desteği (Kurumsal Finansman Desteği / Döviz Kredisi)İhracatçı ve döviz kazandırıcı firmalara, bankanın mal/hizmeti satın alıp taksitle tahsil ettiği döviz cinsinden finansman. İhracat taahhüdü yerine getirilirse vergi/harç istisnası var.
- DiğerGayri Nakdi Finansman (Teminat Mektubu, e-Teminat Mektubu, Kabul-Aval, Referans Mektubu)İşletmenin taahhütleri için banka teminat mektubu, elektronik teminat mektubu, ithalatta kabul/aval kredisi ve kredibilite gösteren referans mektubu ürünleri.
- İşyeri finansmanıİş Yeri Finansmanı (İş Yeri Kredisi)Bankanın ticari gayrimenkulü satın alıp kâr ilave ederek vadeli sattığı, gerçek kişilere yönelik işyeri edinme finansmanı; serbest meslek ve işletme sahipleri için bilanço/vergi levhası isteniyor.
- Çek ve senet işlemleriKarekodlu ÇekÇek yaprağındaki karekodun Findeks Mobil ile okutularak keşidecinin çek ödeme geçmişinin ve çekin gerçekliğinin görüldüğü çek türü.
- KOBİ / işletme finansmanıKatılım Finans Kefalet (KFK) Destekli FinansmanTeminatı yetersiz işletmelerin KFK kefaletiyle TL veya döviz nakdi finansman kullanmasını sağlayan ürün; banka başvuruyu değerlendirip KFK onayına gönderiyor. Özkaynak işletme giderleri, hazine ihracat, hazine yatırım (leasing) ve hazine işletme giderleri paketleri listeleniyor.
- Tedarikçi finansmanı (DBS)Katkı Paylı DBSAna firmanın garantili faturalarını katkı payı keserek erken tahsil ettiği, bayinin ise peşin fiyattan taksitle alım yaptığı DBS türevi.
- KOBİ / işletme finansmanıKOBİ Anında FinansmanKOBİ'nin dijital kanallardan ön onaylı TL finansman limitini görüp başvurduğu, onaylanan limiti şubeden kullandığı ürün. Limit altında kurumsal finansman desteği, Business Kart, çek karnesi ve teminat mektubu kullanılabiliyor.
- İşletme hesabıKOBİ'ler için Günlük HesapBakiyenin her iş günü 18:30'da gecelik depoya aktarılıp ertesi sabah 09:00'da getirisiyle geri geldiği, cari hesap gibi kullanılan günlük getirili hesap.
- İşletme hesabıKOBİ Masraf Paketleriİşlem başına ücret yerine belirli sayıda bankacılık işlemini sabit fiyatla kapsayan 1 veya 3 aylık paketler; 'Esnaf Paket' dahil 11 standart paket ve özelleştirilebilir Esnek Masraf Paketi var.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıKOLAS (Kolay Adres)Telefon, e-posta, TCKN veya VKN'yi TL IBAN'a bağlayarak IBAN paylaşmadan FAST ile para alınmasını sağlayan ücretsiz tanımlama hizmeti.
- KOBİ / işletme finansmanıKOSGEB Kapasite Geliştirme Destek Programı FinansmanıKOSGEB onayı alan hızlı büyüyen imalat/bilişim/Ar-Ge KOBİ'lerinin makine, yazılım, eğitim-danışmanlık harcamaları için bankadan katılım esaslı finansman kullandığı program.
- KOBİ / işletme finansmanıKOSGEB Küresel Rekabetçilik Destek Programı Finansmanıİhracat ve Ar-Ge odaklı KOBİ'lerin KOSGEB onaylı projeleri için makine, yazılım ve hizmet harcamalarına 36 aya kadar vadeli finansman.
- Finansal kiralama (leasing)Leasing (Finansal Kiralama)Bankanın makine, gayrimenkul, tıbbi cihaz, BT sistemi gibi amortismana tabi varlığı satın alıp işletmeye kiraladığı, sözleşme sonunda mülkiyetin devredildiği orta-uzun vadeli finansman; sat-geri kirala seçeneği de var.
- DiğerMaaş Firması Müşterilerine Özel Avantaj PaketiSon 60 günde maaş protokolü imzalayan firmalara, belirli kriterleri sağladıkça ücretsiz transfer, aidatsız Business Kart, ücretsiz çek karnesi ve kiralık kasa indirimi sunan kampanya paketi.
- Esnaf finansmanıOda Anlaşmaları (Avantaj Hizmet Paketi)Anlaşmalı esnaf odası, ticaret-sanayi odası ve meslek birliği üyelerine kurumsal/bireysel/taşıt/konut finansmanı, indirimli POS ve hizmet ücreti indirimi sunan üyelik tabanlı paket.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıSanal IBANHer müşteriye ayrı sanal IBAN atanarak gelen EFT/havalelerin otomatik eşleştirilip açık alacakların kapatıldığı tahsilat aracı.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıSGK Ödemeleri4A, 4B Bağ-Kur ve diğer SGK prim/borçlarının karekod, otomatik talimat veya toplu ödeme ile ödenmesi.
- İşletme hesabıŞirketler için Günlük HesapTicari segment için aynı gecelik getirili hesap; KOBİ sayfasıyla aynı kurallar ve oran tablosu.
- Ticari araç finansmanıTaksitli Ticari Araç Finansmanı / Ticari Hat-Ticari Plaka FinansmanıTaksi, dolmuş, minibüs, halk otobüsü ve servis sahibi gerçek kişilere 0 km/2. el araç ile hat/plaka alımı için 48 aya kadar vadeli finansman.
- KOBİ / işletme finansmanıTaksitli Ticari FinansmanBankanın işletme adına hammadde, mal, gayrimenkul, makine-ekipman veya hizmet bedelini satın alıp işletmeden taksitle tahsil ettiği klasik murabaha tipi ticari finansman.
- DiğerTam Pansiyon Turizm PaketiOtel, pansiyon ve turizm esnafına TFXTarget döviz işlemi, takas komisyonsuz çek tahsilatı, aidatsız Business Card ve Siftah/Faal Kart vadeleri sunan sektör paketi.
- Ticari araç finansmanıTaşıt Finansmanı (bireysel; esnaf gerçek kişi için)Gerçek kişilere 0 km veya 7 yaşa kadar 2. el araç için araç değerine göre %20–70 finansman; ilk taksit 3 ay sonra başlayabiliyor.
- Tedarikçi finansmanı (DBS)Tedarikçi FinansmanıAlıcı firmanın onayladığı vadeli faturaların tedarikçiye vadeden önce nakde çevrildiği sistem; tedarikçi alıcının kredibilitesine dayanarak teminatsız finansman alıyor.
- İşletme hesabıTicari Katılma Hesaplarıİşletmelerin TL, USD, EUR, altın veya gümüş cinsinden vadeli katılma hesabı açıp kâr payına ortak olduğu hesap; vade bozulmadan kısmi çekim yapılabiliyor.
- İşletme hesabıTicari Masraf PaketleriÇek-senet, SWIFT, ithalat ve POS işlemlerini sabit fiyatla kapsayan 1/3/6 aylık 30 paket; büyük ciro grubuna yönelik.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıToplu Ödeme (EFT/Havale/Virman)Çok sayıda EFT/havale yapan firmaların ödemeleri ERP web servisi (online) veya SFTP dosya aktarımı (offline) ile toplu gönderdiği sistem; kurumsal internet şubesinde onay akışı var.
- KOBİ / işletme finansmanıTurizm İşletme Destek KredileriButik, hediyelik eşya ve turizm taşımacılığı gibi sezonluk gelirli işletmelere 6 aya kadar ödemesiz dönemli, 60 aya kadar vadeli TL/döviz finansman.
- Dış ticaret finansmanıVadeli İhracat Finansmanı (VİF)Vadeli akreditifli ihracat alacağının muhabir banka limitiyle, ihracatçıdan ek teminat istenmeden vadeden önce ödendiği rücusuz finansman.
- Tahsilat ve ödeme araçlarıVergi ve Harç Ödemeleri (Kredi Kartıyla)Gelir vergisi, MTV, harç ve trafik cezası gibi kalemlerin Happy Business/Happy Bonus kartla internet şubesi, mobil veya gib.gov.tr üzerinden ödenmesi; kampanya dönemlerinde MTV'ye taksit.
- DiğerVeteriner Hekim Avantaj PaketiVeteriner hekim KOBİ müşterisine diş hekimi paketiyle aynı avantajları (indirimli POS, aidatsız kart, ücretsiz çek, ödemesiz dönemli finansman) sunan sektör paketi.
- Makine ve ekipman finansmanıYat/Tekne Yatırım KredisiTurizm amaçlı yat/tekne işleten işletmelerin yeni tekne alımı için 6 aya kadar ödemesiz, 60 aya kadar vadeli TL/döviz finansmanı.